Las CBDCs son la nueva esclavitud financiera del siglo XXI

Las nuevas monedas digitales de los Bancos Centrales (CBDCs) son el sueño más exitante y perverso de todos los gobiernos controladores y de todos los políticos que los dirigen como un afiebrado mecanismo de control de social mediante el uso de nuevas tecnologías. Se trata de una herramienta amplia y poderosa para controlar todo el flujo y la acumulación del capital, poderlo censurar a discreción, confiscarlo cuando les sea una amenaza y asegurarse que se use especificamente en los destinos que el gobierno desea para los ciudadanos. Es la pérdida completa de la autonomía del capital, del patrimonio y de la libertad individual en el mayor de los extremos. 

Sin embargo, el surgimiento de las CBDCs tiene complicaciones prácticas importantes que deberán ser resueltas antes y sobre las cuales conviene reflexionar: 1 Con la existencia de las CBDCs cuál será el papel de la banca tradicional? Será la banca tradicional eliminada o actuarán como meros agentes colocadores o lo que es peor desarrollaran con la banca tradicional morbosos derivados financieros del CBDC para colocarse entre los incautos nuevos esclavos financieros? 2. Es la llegada de las CBDCs el fin de las actuales stablecoins tradicionales? Las reemplaza de facto? Serán intercambiables? O se convertirán en tokens con respaldo en CBDCs y seguirán con su oscura contabilidad anclada muchas veces en el apalancamiento insano que sobrevalida y cuestiona su valor pegado al dólar como moneda de reserva mundial?  3. Serán las CBDCs fungibles con una fecha de vencimiento? Que pasa si no usas tus fondos de CBDCs en un tiempo determinado? O lo gasto o lo pierdo? Quién controlará este mecanismo? 4. Permitirá la emisión de CBDCs el desarrollo de NFTs oficiales tipo bonos soberanos como derivados del CBDC con derecho a ganancias de capital como dividendos o intereses? Quien controlará ese mercado? Como evitamos la manipulación grosera de todo esto por parte de los genios que nos gobiernan? 5. Cuál será el tratamiento tributario de las CBDCs? Las agencias de impuestos cobrarán primero o de antemano en cada transacción? Como funcionará este modelo para un ciudadano indefenso frente a un estado controlador de toda libertad? 6. Son las CBDCs el mecanismo para evitar o prohibir la entrada de fiat al mundo cripto? Ahorcarán con esto a los exchanges? Es un ataque a la adopción de bitcoin por su naturaleza incontrolable? Como será la relación CBDC vs cripto y especialmente como serán en la particular búsqueda de controlar la libertad e independencia del dinero del Estado que Bitcoin representa en el planeta? 7. Cómo van a actuar las CBDCs en el control del mercado de metales y en particular en el control del mercado del oro hoy manipulado? Es decir, antes cambiabas papelitos por metal, ahora cambiarías dígitos en cuenta por metal real? Que pasará con la manipulación grosera del mercado de plata y oro que actualmente es un negocio corrupto y cómplice de bancos centrales y banqueros de inversión con antifaz? 8.Cómo va a funcionar el mecanismo de control social por medio de las CBDCs? Que gastos serán censurados o prohibidos de hacer a gusto de los políticos que gobiernan? Donde quedan las libertades y los derechos de los ciudadanos, el patrimonio y la propiedad privada? 9. Será la trazabilidad de la CBDCs el inicio de un registro o historial nefasto para los ciudadanos que da crédito o puntos a favor o en contra para calificarnos? Cuáles son los límites de ese ansiado control social al que quieren someternos? 10. Quién garantiza el fundamento y respaldo de las CBDCs? Será solamente la fe en un sistema centralizado estatal que no puede quebrar? Cuál será el colateral de respaldo o como me temo el respaldo será una confianza impuesta basada en el vacío más absoluto y tirano de quien emite fondos sin ninguna responsabilidad? Cómo audiraremos ese respaldo? Cuál será el fundamento de confianza de la solidez de una CBDC que emite el Estado? Es la digitalización práctica del señoriaje financiero? 

Es difícil plantear respuestas a las interrogantes presentadas pero se irán resolviendo sin duda y no será precisamente en beneficio de los ciudadanos eso sí es seguro. El hecho concreto es que al 2022 las CBDCs parecen ser una realidad en marcha, un desarrollo en curso acelerado y una meta de avanzada de la gran mayoría de los gobiernos y Estados del mundo. Es decir, los principales bancos centrales del planeta están trabajando intensamente en la adopción de Blockchain y en el desarrollo de sus propias monedas digitales. Las CBDCs son un hecho factico o una realidad ahora y frente a eso creo que va a ser prácticamente inevitable el surgimiento de las siguientes reacciones sobre las cuales también tendremos que reflexionar: 

a) Al contrario de lo que los gobiernos esperan, la aparición de las CBDCs trae consigo de forma casi inmediata una enorme masa indignada de ciudadanos libres que va a volcarse a una acelerada adopción masiva de Bitcoin y de atesoramiento de oro físico en la modalidad de autocustodia directa como reserva de valor en resguardo contra el Estado. 

b)   Al contrario de lo que los gobiernos esperan, si se suprime el acceso fiat a la compra de criptografía en general y de bitcoin en particular, las personas o bien crearán un mercado negro para acceder a bitcoin o bien dejaran de usar fiat para adquirirlo y pasarán a cobrar directamente sus bienes, servicios   y transacciones en bitcoin o en cripto sin pasar por fiat con lo cual ante el  escaso y limitado suministro de diseño de bitcoin su precio se revaloraría directamente. Algo similar ocurrirá con el oro prefiriéndose cobrar directamente en oro que en una CBDC shitcoin centralizada que no sirve para nada al ciudadano de a pie. 

c) Al contrario de lo que los gobiernos esperan, la innovación será destruida al usar tecnologías disruptivas como Blockchain para el control social ciudadano o más bien la innovación será reenfocada a la busqueda de nuevas, mejores y más sofisticadas herramientas, algoritmos y proyectos tecnológicos para eludir el control de las CBDCs de manera efectiva. 

d) Al contrario de lo que los gobiernos esperan, la web3 ya tiene previstos y desarrollados mecanismos claros para el desarrollo inevitable de miles de proyectos valiosos que separan el dinero del Estado, generan privacidad inobjetable y se encaminan a proteger la innovación tecnológica que genera progreso y desarrollo. 

Esto recién empieza y los ciudadanos del mundo libre daremos la batalla cuando quieran. Aquí estamos y es mejor morirse ahora que tener que convertirnos literalmente en esclavos financieros de los gobiernos en pleno siglo XXI.

Reconfiguración económica global de bloques regionales

El 2022 resultó ser el año de la reconfiguración económica de bloques regionales. Para ponernos en contexto y aunque no nos dábamos cuenta, los síntomas saltaban a la vista durante toda la década precedente (2009-2019) posterior a la crisis hipotecaria del 2008 con una década caracterizada primero por una inusual y acelerada acumulación de oro en la tesorería de los bancos centrales Chino y Ruso que ya tenían a su vez una acumulación gigantesca de bonos del tesoro americano, un desplazamiento ingenuo, sostenido y celebrado de capacidades productivas americanas y europeas hacia China, una dependencia global de productos chinos que se pagan con dólares y un sistema energético ruso dependiente en Europa de alta fragilidad en aras de sostener un ambientalismo ideologizado con una agenda global de control de sociedades que pretende imponerse sin sentido. Estos antecedentes se traducían en una falsa sensación de crecimiento y bonanza económica que nos toma adormecidos durante toda esta década de irreal crecimiento. El resultado fue que nos la creimos, el mercado se infló creció y creció y los activos se dispararon hasta las nubes producto de la codicia de un dinero gratuito potenciado por el apalancamiento afiebrado de fondos cuya base de QE cortesía de la flexibilización cuantitativa de los bancos centrales encabezados por la FED en los Estados Unidos. Todo estaba listo para el inicio de este nuevo  reseteo global sólo faltaba un detonante y este llegó sin duda el 2019 con el coronavirus desde China para todo el planeta.

La crisis del Covid 2019 fue el mecanismo y el desastre perfecto para iniciar este feroz enfrentamiento del cual aún no salimos. Primero vino el confinamiento mundial frente a la amenaza global del Covid 19, esto rompió rápidamente todas las cadenas de suministro, luego se generó un mercado buitre de laboratorios en la carrera por la vacuna y la reconfiguración sanitaria de respuesta a la emergencia, en el camino todos trasladaron las oficinas a las casas acelerando la adopción virtual (lo cual disparo las acciones tecnológicas hasta valores ridículamente elevados), luego las economías empezaron a adecuarse a la nueva realidad que el Covid imponía. Como consecuencia de ello los gobiernos no tuvieron mejor idea que aumentar el déficit fiscal y endeudarse hasta las nubes emitiendo bonos a 100 años y poniendo a funcionar la maquinita de impresión de billetes desde los bancos centrales acumulando deuda pública en sus balances y generando fondos a los gobiernos para el despilfarro de recursos incluyendo cheques de estímulo y similares para enfrentar el caos sanitario en el que se encontraban. Una fiesta de impresión de dinero a cuenta del futuro para que la factura sea pagada por las siguientes generaciones.

Luego vino la segunda parte de la reconfiguración: la invasión rusa de Ucrania. La respuesta de occidente fue decretar sanciones economicas a Rusia (como si Rusia no fuera esencialmente europea). Las sanciones no sólo no funcionaron, no fueron efectivas sino que fortalecieron al rublo. Rusia era ya el principal proveedor energético de Europa y 80% de las materias primas rusas se movian a través de brokers Suizos (siempre neutrales sino recuerden la 2da guerra mundial) y Rusia cobraba en rublos si querían comprarles combustible con lo cual al final las sanciones lo único que hicieron fue acelerar la reconfiguración rusa para enfocarse en China, India, Asia y el norte de Africa. Se les corto el SWIFT y usaron BRICS sin problemas, las sanciones no funcionaron y abrieron la puerta esperada para reconfigurar el bloque. Como acto seguido Rusia ya fortalecida y luego China (principal tenedor de bonos del tesoro americanos) se puso en corto en bonos e inició la guerra por romper la hegemonía global del dólar como moneda de reserva mundial. Rusia y China empezaron un agresivo programa de Inversiones en África, América Latina, India y mercados emergentes para desarrollar infraestructura a cambio de materias primas baratas para su sustento futuro. Estas inversiones sería pagadas con los dólares que acumularon durante la industrialización de la deslocalización de plantas americanss y en fortalecimiento del producto chino colocado al mundo de la década pasada. Con eso China y Rusia se desprendieron del dólar adquirido y cambiron papel fiat inútil haciendo infraestructura en estos mercados para cobrarla con oro y materias primas baratas para el futuro.

Finalmente el 2022 llegó la corrección y el momento de pagar la factura. Para entoces la inflación real ya es de 2 dígitos (15-25%) en las calles siendo la inflación real muchisimo mayor que la inflación oficial de 8-10% que los gobiernos publican o duramente reconocen. Entonces la respuesta de los bancos centrales es la típica del manual de banca básica (subir las tasas de interés) para enfriar la economía (recuerden que veníamos de una fiesta de tasas 0 o realmente negativas pues si descontamos la inflación en realidad el dinero estaba a tasas negativas o la plata era esencialmente gratis) con lo cual el crédito se encareció, el valor de las empresas se corrige (al tener tasas de descuento más altas el valor presente de los flujos de caja futuros se reduce y la empresa vale menos) la economía se enfría y la inflación se ataca de frente. Eso funcionaria sostenidamente subiendo tasas si a la vez reduces responsablemente el déficit fiscal y haces el ajuste pero como sabemos los políticos no hacen ni tienen ningún incentivo para hacer eso mucho menos si tienen elecciones a vista con populismo contenido para derrochar. De manera que la subida de tasa sin ajuste fiscal es una doble moral que sólo transfiere el costo de control inflacionario al privado dejando al político libre en plaza para seguir con la fiesta. En el camino al subir las tasas se quiebra el mercado de bonos (toda vez que los bonos basura se evidencian), se desapalancan las inversiones a riesgo de margin call (incluido ingenuos e ilusos fondos de pensiones a los cuales además habrá que rescatar) y se quiebran los mercados financieros y las bolsas de valores generando una corrección significativa que aún no termina. Si bien no por la magnitud más bien por la esencia de la estructura y forma la crisis del 2022 se parece más a la crisis de 1929 que a la crisis del 2008. Esto aún no termina, ahora viene la batalla por los microprocesadores, los chips hoy escasos y Taiwan en el medio frente al nuevo sarpazo que China pronto pretender dar. Es increíble pero hay guerras en espera dentro de esta gigantesca guerra financiera global. China tendría las ganas pero aún no sabemos si tendrá realmente la capacidad. Es decir China no contó con que el confinamiento al que sometieron al mundo también los afectaba internamente y de manera significativa porque el ciudadano chino ya se había convertido en capitalista y encerrarlos con nuevos covids no era buena idea. Es un resorte que genera protestas internas y puede explotarles en la cara. No se sabe si realmente podrán contenerlos. A esto se suma que aún si se reactivan su problema del futuro es sostenerse en un mercado donde la India ya los superó en población y natalidad con población joven que en China ya no hay. El futuro global ahora será la India donde surge el nuevo foco de la innovación comercial, operacional, logística, financiera y tecnológica del mundo. Un bloque nuevo que aún no despierta y que no fue parte de la ecuación de reconfiguracion anti-USA de Rusia y China. 

En fin, como toda crisis está del 2022 que parece interminable, tampoco es para siempre y los mercados luego del golpe se reactivarán y volverán tiempos mejores para las hoy golpeadas carteras de inversión. Estas crisis también fueron una oportunidad para adquirir activos con fundamento y con flujos que el mercado ha golpeado salvajemente, sirvió para ponerse financieramente fitness ante la adversidad y darle un nuevo valor a los activos y en general a las cosas y personas que nos rodean. El problema es que los ciclos de bonanza y crisis siempre se repiten una y otra vez y siempre nos da la sensación que no aprendemos o que más bien olvidamos rápido. Algo muy humano que nos debe hacer reflexionar para poder aprender. Esta en nuestra esencia generar esta singularidad anti entropica que debe iluminar ahora nuestra visión para aprender de la historia. Ojalá podamos.